Денис Мальков: Первый взгляд на создателя BestChange и его мнение о будущем криптовалютного рынка

На протяжении всей своей 18-летней истории мониторинга обменников криптовалют BestChange, его основатель оставался в тени. Данное интервью — первое публичное выступление Дениса Малькова.

Денис Мальков (Д. М.): Я никогда не пытался скрыть свою личность, но не считал нужным делать громкие заявления о том, что я создатель BestChange. Со временем репутация проекта стала важнее моей собственной.

Хотя я задумывался о рисках публичности, информация обо мне была доступна еще с момента создания сайта. Поэтому прятаться намеренно было бы глупо.

Сейчас я впервые открыто делюсь информацией о своей роли в проекте, и делает это не для повышения своей узнаваемости, а чтобы ответить на вопросы тех, кто действительно заинтересован.

Тем не менее, проект сейчас вступает в этап активного развития: пользователи уже заметили обновленный дизайн в социальных сетях, который скоро будет интегрирован на сайт, а также новые элементы, которые значительно улучшат качество и удобство использования. Мы также расширяем свою присутствие на международной арене.

FL: Расскажите о себе. Как давно вы в мире криптовалют? Чем занимались до того, как запустили BestChange?

Д. М.: Я родился в Казахстане, проживал в России, а сейчас нахожусь в ОАЭ, где располагается наш главный офис. С подросткового возраста интересовался программированием: создавал простые приложения на Delphi и разрабатывал сайты на PHP. В третьем курсе университета я за считанные недели создал первую версию BestChange — это был в 2007 году. В то время о криптовалютах никто не слышал, и я даже не думал, что мой агрегатор обменников станет таким значимым.

Меня всегда интересовал мир электронных валют, хотя с биткоином я познакомился не сразу. Сначала сайт отслеживал курсы для электронных платежных систем, таких как WebMoney и E-gold. Криптовалюту я добавил в BestChange только в 2012 году, когда начали появляться первые обменники, которые работали с биткоином.

Проект развивался постепенно, и в первые годы большую часть дохода я реинвестировал в его продвижение. Все изменилось в 2016 и 2017 годах, когда начался первый крупный криптовалютный бум — люди массово искали, где можно купить биткоин. BestChange оказался в центре этих событий как один из немногих надежных сервисов.

FL: Когда и как возникла идея создать агрегатор обменников?

Д. М.: Меня очень интересовали электронные валюты еще во время учебы в университете, когда я столкнулся с онлайн-обменниками. Их было недостаточно, а комиссии казались приемлемыми, чтобы попробовать сделать что-то самим. Я получил опыт именно как администратор обменного пункта и понял, как все должно функционировать.

Однако мой опыт не оказался успешным. В результате технической уязвимости моего обменника в одночасье были ограблены несколько обменных пунктов, включая мой.

В то же время я заметил, как активно развиваются агрегаторы обменников, и их бизнес-модель давала возможность снизить риски и расширить аудиторию без значительных затрат. Так и появился наш мониторинг, подражая популярным на тот момент сервисам. Со временем многие конкуренты прекратили свою деятельность, и BestChange стал старейшим из оставшихся на рынке.

Я постепенно отошел от программирования и сосредоточился на управлении командой. Теперь у нас есть профессиональные отделы по разработке, маркетингу, модерации и интеграции.

FL: Как работает ваша бизнес-модель?

Д. М.: Наш сервис зарабатывает на трафике пользователей: люди ищут лучшие курсы и надежные отзывы о обменниках, в результате чего мы получаем небольшую комиссию от сделок, которые они совершают на сайтах обменников.

FL: В какой стране зарегистрирована ваша компания?

Д. М.: Наш головной офис расположен в ОАЭ, но первоначальный офис в России продолжает свою работу. Мы распределяем ресурсы между разными странами, что упрощает взаимодействие с контрагентами и регуляторами, так как законодательства различаются. Хотя у нас есть две независимые команды: одна из них обслуживает клиентов из России и СНГ, а другая направлена на международный рынок, для которого мы создали отдельное подразделение.

При необходимости мы можем зарегистрировать бизнес в других юрисдикциях для обеспечения благополучия проекта, но в этом нет особой необходимости, так как наши сотрудники могут работать из любой точки мира.

FL: Какую статистику вы можете предоставить о пользователях BestChange?

Д. М.: В настоящее время услугами нашего сайта пользуются около 1,1 миллиона человек в месяц, что на 15% больше, чем в среднем за прошлый год.

FL: Какие активы наиболее популярны среди пользователей из России?

Д. М.: Анализ статистики по странам затруднен из-за широкой практики использования VPN. Тем не менее, если говорить о глобальных показателях для русскоязычного сегмента, то на протяжении долгого времени наибольшим спросом пользуются три актива: USDT, биткоин и российский рубль.

Наши пользователи предпочитают Tether в сети Tron и Сбер. В то же время, даже для этих активов доля заинтересованности не превышает 5% от всех обменов по 40 000 торговым парам, которые мы отслеживаем. Поэтому популярность активов весьма условна и распределена среди множества токенов приблизительно равномерно.

FL: Сколько обменников представлено на вашей платформе сейчас?

Д. М.: Это переменчивый показатель. В настоящий момент в русскоязычном сегменте работает 548 обменников, из которых чуть менее 500 активны. Для англоязычного сегмента на нашем сайте 404 обменника, из которых около 380 активно функционируют. Однако стоит учитывать, что многие из этих сервисов дублируются, и всего на двух версиях платформы работают 571 уникальный обменник.

Для обменников важно быть представленными на BestChange, поэтому они постоянно обращаются к нам. Мы добавляем далеко не всех, так как тщательно проверяем каждый сервис, чтобы снизить риски для пользователей.

FL: Как обменнику попасть в ваш агрегатор? Что может привести к исключению из списка?

Д. М.: Все детали указаны на нашем сайте. Если остаются вопросы, можно обратиться в отдел интеграции через форму обратной связи.

Причинами для исключения могут стать любая подозрительная деятельность, создающая риски для пользователей, а также систематическое грубое поведение или пренебрежение обязательствами.

FL: Как вы объясняете увеличенное внимание РКН к вашей платформе?

Д. М.: На самом деле это лишь иллюзия — блокировки нашего сайта происходят реже, чем того требуют правоохранительные органы через суд. РКН выполняет свою работу и не инициирует блокировки сам по себе, поэтому говорить о особом интересе к нам не совсем корректно.

Правоохранительные органы на разных уровнях часто не хотят заниматься детальным изучением работы каждого сайта, что может приводить к ошибкам. Частично это происходит из-за того, что наш сайт попадает в топ поисковых запросов на темы, связанные с криптовалютой.

FL: Является ли ваш сервис криптовалютной платформой?

Д. М.: Мы выступаем в роли информационного ресурса — не рекламируем услуги обменников и не продвигаем криптовалюты. Мы просто предоставляем информацию, подобно «Яндексу», где собрана информация о различных ресурсах, работающих с цифровыми валютами, но сами мы непосредственно с ними не взаимодействуем.

Тем не менее, как суды и регуляторы истолкуют существующие нечеткие законы, предсказать сложно.

FL: Как вы оцениваете текущее регулирование криптоплатформ в России?

Д. М.: К сожалению, действующее регулирование далеко от идеала — складывается впечатление, что регулятор пытается запретить все, что еще не изучено.

В стране еще не разработаны четкие правила для операторов обменов цифровых валют, отсутствуют соответствующие ОКВЭД, но и нет запрета на их оборот, что уже положительный момент.

Наша команда всегда открыта для диалога с законодателями и готова принять участие в разработке норм, которые сделают рынок более удобным и регулируемым.

FL: Какова ситуация с рекламой криптовалют в России? Стало ли труднее продвигать ваши услуги?

Д. М.: Если кратко, то реклама криптовалют фактически запрещена, поэтому мы исключили упоминание нашего бренда в связке с криптовалютами из рекламных кампаний. Процесс стал сложнее, но в основном с бюрократической точки зрения — нашим маркетологам теперь необходимо тщательно проверять, что и где они публикуют, чтобы не нарушить запреты.

Тем не менее, мы обладаем высокой узнаваемостью и неплохой базой SEO-продвижения, что позволяет нам сохранять конкурентные позиции.

FL: Как вы оцениваете текущее состояние криптовалютного рынка в России? Как санкции повлияли на использование цифровых активов?

Д. М.: Санкции оставили свой след. Действительно, из-за проблем с переводом средств между странами и невозможности рассчитываться привычными способами в зарубежных магазинах возрос спрос на услуги обмена. Однако сама индустрия за последние годы не претерпела значительных изменений.

Мы видим общий рост интереса и уровня грамотности пользователей в области криптовалют, но никаких радикальных изменений не происходило ни до, ни после введения санкций.

FL: Как вы полагаете, скажется ли на активности торгов предложение главы ЦБ разрешить сделки с криптовалютами только квалифицированным инвесторам?

Д. М.: Криптовалюты для инвестиций останутся доступными, поскольку внебиржевая торговля активно продолжается даже при действующих запретах. В худшем случае такие сделки могут стать более рискованными и дорогими. Однако мы надеемся, что до этого не дойдёт, и законодатели не ограничат возможность покупки криптовалюты за рубежом.

В последних инициативах ЦБ речь идет о покупке криптовалют только через официальных брокеров, что скорее открывает новые возможности для крупных инвесторов, а не создает проблемы для других. Не думаю, что это повлияет на работу обменников.

FL: В 2022 году в СМИ появлялась информация об увеличении числа блокировок транзакций, связанных с сервисами, представленных на BestChange. После этого команда агрегатора заявила о намерении “изменить логику работы с учетом новых рисков”. Какие шаги были предприняты в этом направлении?

Д. М.: Уточню, что рост AML-проверок — это не наш выбор и даже не инициатива обменников, это требования регуляторов, установленные через крупных игроков на рынке. Конкретно, BestChange предпринял такие шаги:

FL: Испытывали ли сервисы, представленные на BestChange, проблемы после блокировки активов Garantex?

Д. М.: Небольшие трудности возникли у некоторых пользователей в российском сегменте еще несколько лет назад, когда некоторые кошельки на бирже были внесены в санкционный список.

Пользователи начали избегать работы с биржей даже через посредников, так что в момент реальной блокировки, я не думаю, что многие обменники имели дело с таким “токсичным” источником.

FL: Как юридически регулируются отношения между агрегатором и обменниками? Какую ответственность несет BestChange перед пользователями?

Д. М.: Говоря о юридической ответственности за сделки, совершенные на сторонних ресурсах, стоит отметить, что таковой у нас нет. Мы не управляем средствами клиентов, в отличие от привычных агрегаторов вроде Aviasales или Booking. Мы представлены исключительно как каталог ссылок на другие сайты, но юридически отношения с ними отсутствуют.

Тем не менее, за годы работы у нас сформировалось моральное обязательство перед пользователями. Мы постоянно расширяем отдел модерации, чтобы обеспечивать поддержку в спорных вопросах и контролировать честность работы обменников. Это простое человеческое отношение, за которое нас ценят.

FL: Существуют ли ограничения на использование BestChange для граждан определенных стран? Есть ли лимиты по методам ввода/вывода?

Д. М.: Нет, мы полностью аполитичный информационный ресурс. Мы разделяем мнение многих мировых экспертов, считающих, что доступ к информации должен быть у каждого человека, вне зависимости от его местоположения.

В 2022 году некоторым обменникам, представленным у нас, стало трудно обслуживать клиентов из определенных стран. Мы нашли компромиссное решение — исключить из мониторинга направления с конкретными валютами. Это позволило смягчить ситуацию.

Сейчас любой клиент, которым требуются национальные валюты, может работать только с теми сервисами, которые готовы предоставить услуги, независимо от гражданства.

FL: Возможно ли провести полностью анонимную транзакцию через обменники, которые представлены на BestChange?

Д. М.: Да, в общем, это возможно. Однако мы не поддерживаем такую практику и не выделяем такие обменники среди других. В то же время на нашем сайте остаются несколько сервисов, которые позволяют проводить анонимные операции даже без необходимости регистрации и предоставления временной почты.

Большинство обменников уже давно следуют общемировым тенденциям по деанонимизации рискованных операций с криптовалютой.

После Пятой директивы ЕС большинство крупных кастодиальных сервисов начали внедрять Travel Rule и AML-проверки для всех переводов, что подразумевает запрос дополнительной информации у контрагентов, и в отдельных случаях обменники могут перенаправлять эти требования своим пользователям.

FL: Сотрудничает ли BestChange с правоохранительными органами или регуляторами каких-либо стран? Вызывали ли такие обращения за время работы агрегатора?

Д. М.: У нас нет хранения персональных данных, вся информация о посещениях фиксируется не на нашем сервере, а в браузере пользователя. В некоторых случаях, если к нам поступают официальные запросы государственных структур, мы можем предоставить незначительные данные, например, журналы логов.

Согласно законам юрисдикций, где представлен наш проект, мы можем передавать данные только внутри страны. Мы как информационный посредник несём ответственность за защиту конфиденциальности и передаваемых данных. Поэтому правоохранительным органам из других государств мы рекомендуем направлять официальные запросы в правоохранительные органы ОАЭ или использовать правовые механизмы Интерпола. С 2025 года ведомство ввело серебряное уведомление (Silver Notice), предназначенное для отслеживания и возврата незаконно полученных средств, в том числе связанных с криптовалютами.

В целом такие запросы поступают довольно редко — раз в несколько месяцев, например, когда пострадавший упоминает наш сервис в числе посещенных сайтов перед переводом средств мошенникам.

FL: Недавно BestChange провел ребрендинг. Какие обновления вы планируете в этом году?

Д. М.: Мы изменили визуальную концепцию в социальных сетях, а полноценный ребрендинг сайта состоится в ближайшее время. Пока трудно называть сроки, но я надеюсь, что до конца года новый дизайн порадует наших пользователей.

Кроме того, в скором времени мы запустим несколько удобных способов взаимодействия с мониторингом. Это будет связано с предпочтительным форматом посещения нашего сайта. Следите за официальными анонсами на наших ресурсах.

Беседовала Лена Джесс.