Block Джека Дорси вступает в переговоры с NYDFS по вопросам AML после выявленных нарушений

Платежная компания Block, основанная Джеком Дорси, находится в процессе переговоров с NYDFS (Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк) по вопросам, связанным с потенциальными нарушениями Закона о банковской тайне и программами противодействия отмыванию денег (AML). Об этом упоминается в заявлении от 24 февраля.

Согласно данному документу, в январе регулятор предложил условия для соглашения, и сейчас стороны работают над уточнением деталей. Сумма финансового урегулирования не раскрыта, однако в Block считают, что этот финансовый аспект не окажет значительного влияния на показатели компании в 2024 году.

Результаты проверки, проводившейся с 2021 по 2023 год, выявили недостатки в системе AML компании, особенно в части соблюдения требований Закона о банковской тайне.

В январе Block согласилась на уплату штрафа в размере $80 миллионов в рамках обвинений со стороны регуляторов из нескольких штатов, хотя Нью-Йорк не был среди них. Тогда компания не признала и не отрицала свою вину.

В соответствии с предыдущим соглашением, Block обязалась привлечь независимого консультанта для оценки своей программы AML, а Комитет по соблюдению норм будет контролировать выполнение необходимых исправительных мер.

В этом же месяце мобильное приложение Cash App от Block попало под следствие Бюро финансовой защиты потребителей США. Компании пришлось выплатить $55 миллионов штрафа и согласиться компенсировать суммы от $75 до $120 миллионов клиентам, пострадавшим от мошенничества.

Напомним, в мае 2024 года появлялись сообщения о проверке финансовых операций криптовалютных подразделений Block на соответствие регуляторным требованиям. Федеральная прокуратура США подозревала Square и Cash App в длительных нарушениях комплаенса.