«Аналитик BestChange: Почему 95 обменников столкнулись с ограничениями и что это значит для пользователей»

Подозрения касательно применения схемы «белый треугольник» и жалобы пользователей на блокировку банковских карт стали причиной возникших проблем.

В рамках этой схемы обменник передает данные одного клиента другому для проведения прямого перевода, не обрабатывая платежи самостоятельно и не проверяя источник средств.

Согласно мнению эксперта, агрегаторы выявляют подозрительные сервисы по ряду признаков: завышенные курсы, выплаты через непроверенные процессинговые компании и P2P-платформы, а также деление крупных транзакций на мелкие части.

Также платформа принимает во внимание жалобы от клиентов на временные блокировки карт. Зуборев добавил, что каждое обращение рассматривается индивидуально, чтобы избежать фейковых жалоб и «конкурентных распрей».

Опубликованные ограничения не оказали серьезного влияния на конкуренцию на BestChange, по мнению аналитика. На площадке достаточно сервисов, предлагающих привлекательные курсы.

Тем не менее, Зуборев предсказал увеличение рисков на P2P-платформах криптобирж. На его взгляд, «серые» процессинговые компании могут начать работать на этих рынках, что повысит вероятность взаимодействия с недобросовестными участниками.

«Пользователи, которым не важна легальность средств, скорее всего, смогут получить более выгодный обменный курс, чем прежде», — отметил он.

Зуборев также прокомментировал, что практики AML для фиатных операций на рынке практически не применяются из-за их сложности.

Наиболее эффективными мерами он считает процедуры KYC/KYT, которые включают в себя верификацию карты на фоне страницы обмена или предоставление базового пакета документов, аналогично тому, что делается на криптобиржах.

6 августа команда BestChange получила официальное уведомление о начале процесса исключения домена сервиса из реестра заблокированных ресурсов. С 17 сентября сайт вновь стал доступен на территории России.

Стоит напомнить, что 18 апреля Роскомнадзор снова заблокировал домены BestChange на территории РФ.