Расследование в Казахстане: россиян, получивших удалённые банковские карты, вызывают на допросы в полицию

Граждане России, получившие банковские карты в Казахстане удалённым способом, стали предметом допросов в российских правоохранительных органах. Некоторые россияне сообщили, что им поступили уведомления о расследовании, якобы проводимом в Казахстане, однако официальные данные о возбуждённых уголовных делах пока отсутствуют. Эти вызовы могут быть связаны с уголовными делами, открытыми в Казахстане против участников, которые помогали россиянам получать индивидуальные идентификационные номера (ИИН). По информации издания «Осторожно, новости», с начала сентября несколько человек уже получили повестки, а в МВД отметили, что интерес к «более чем тысяче» таких клиентов имеется. Казахстан может проводить следственные действия в России в связи с несколькими соглашениями о сотрудничестве в области расследования преступлений.

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АФМ) Казахстана в 2025 году сообщило, что передало данные о случаях обналичивания и отмывания средств с карт нерезидентов «правоохранительным органам других государств». Согласно информации агенства, в 2024 году более 90% владельцев карт, задействованных в отмывании нелегальных доходов, были иностранцами. В этом году было зарегистрировано 6,2 тысячи случаев использования «дроп-карт» для отмывания преступных средств на сумму 24 миллиарда тенге (примерно 5 миллиардов рублей на тот момент).

«Дропперами» чаще всего становились люди из социально уязвимых групп, такие как безработные, студенты, пенсионеры, и они зачастую не осознавали весь масштаб своих действий в рамках преступных схем, — говорится в сообщении АФМ.

Массовое оформление казахстанских банковских карт на расстоянии началось после введения санкций и стало доступным через российские финансовые сервисы и «помощников», предлагающих услуги по получению ИИН.

В Казахстане постепенно вводятся строгие меры по банковскому обслуживанию россиян. В феврале 2024 года была введена запрет на удалённую выдачу ИИН, однако схемы по-прежнему продолжают функционировать. В дальнейшем некоторые ИИН иностранцев были аннулированы. АФМ Казахстана в апреле предложило новый проект, согласно которому все нерезиденты без вида на жительство должны будут проходить идентификацию каждый месяц для сохранения доступа к своим счетам. Банки обязаны также проверять правомерность пребывания иностранцев и наличие ИИН. При открытии счета нерезидент будет обязан указать цель использования средств и источник дохода, первые три месяца вводится строгий контроль за операциями — если транзакции не будут подтверждены официальными расходами (налоги, ЖКХ и так далее), то счёт может быть закрыт.

Также вводится запрет на удалённое открытие счетов и выдачу карт через третьих лиц, обязательна двухфакторная биометрическая аутентификация для изменения данных. Одному пользователю будет позволено иметь только одну платёжную карту, срок действия которой не должен превышать 12 месяцев. Под особым контролем окажутся переводы свыше 1000 долларов, а также молодые клиенты до 25 лет без официальных доходов с крупными поступлениями.