Блокировки переводов россиян: как новый антиотмывочный закон изменяет правила игры в банковском секторе

Из-за нового закона по борьбе с отмыванием денег и автоматизации контроля за финансовыми операциями российские банки начали массово блокировать переводы между счетами клиентов. Об этом сообщила Эряния Бочкина, аналитик финансового маркетплейса Банки.ру, в интервью «РИА Новости». Она отметила, что такие блокировки происходят довольно часто, особенно в случаях «подозрительных» транзакций, например, при отправке крупных сумм, переводах на новейшие реквизиты, частых операциях, дроблении больших сумм, а также при «нетипичных» поступлениях от третьих лиц.

В таких ситуациях банки вынуждены приостанавливать переводы для проверки законности операций, добавила Бочкина. Чтобы избежать блокировок, рекомендуется не дробить крупные суммы на множество мелких переводов, избегать анонимных операций и не часто переводить средства незнакомым лицам. Она также советует заранее уведомлять банк о крупных переводах.

С 1 июня в России вступили в силу изменения в «антиотмывочном законе» (115-ФЗ), согласно которым Росфинмониторинг имеет право блокировать переводы клиентов, подозреваемых в отмывании доходов, полученных преступным путем, или финансировании экстремистских организаций. Это необходимо для борьбы с дропперами, как заявил заместитель главы ведомства Герман Негляд в марте.

Банкам, игнорирующим требования нового закона, грозят штрафы или ограничительные меры со стороны регулятора, вплоть до лишения лицензии. В случае доказанного участия в отмывании денег руководителям могут быть предъявлены уголовные обвинения. В результате, по словам Бочкиной, кредитные организации ужесточают контроль за операциями клиентов.

После введения поправок в 115-ФЗ россияне начали жаловаться на частые и длительные блокировки карт, как сообщали ранее «Известия». По их данным, некоторые банки могут на несколько месяцев ограничить доступ к счетам из-за подозрительных операций, таких как множественные переводы на один и тот же номер, оплата по номеру телефона продавца или переводы на благотворительность.