Банковская система США: крупнейший канал отмывания денег, опережающий криптоиндустрию

В период с 2020 по 2024 годы американские банки осуществили операции на сумму $312 миллиардов, направленные на китайские схемы по отмыванию денег. Информация, предоставленная FinCEN, указывает на то, что большинство этих средств проходило через традиционную финансовую систему, а не через криптовалюты.

В среднем через банковскую систему в США проходило свыше $62 миллиардов ежегодно. Анализ, проведенный FinCEN, изучил более 137 000 отчетов, которые были поданы в рамках Закона о банковской тайне.

Согласно отчету, китайские сети по отмыванию денег взаимодействуют с мексиканскими наркокартелями, которые очищают доходы от продажи наркотиков в долларах США. При этом китайские группы используют эти средства для обхода валютного контроля в Китае.

Директор FinCEN Андреа Гаки отметила: «Эти сети отмывают средства, полученные мексиканскими наркокартелями, и вовлечены в крупные схемы по перемещению денег как в США, так и за их пределами».

Кроме того, группировки также задействованы в торговле людьми, мошеннических схемах в области здравоохранения и недвижимости. В последнем случае объем подозрительных операций составил $53,7 миллиарда.

По оценкам ООН, на глобальном уровне ежегодно происходит отмывание более $2 триллионов. Для сравнения, согласно данным Chainalysis, в течение последних пяти лет общий объем незаконных транзакций с цифровыми активами составил около $189 миллиардов.

Глава отдела политики TRM Labs Анджела Энг в комментарии Cointelegraph указала: «Незаконная деятельность представляет собой лишь малую часть криптоэкосистемы. По нашим оценкам, она не превышает 1% от общего объема».

Она добавила, что выводы FinCEN подтверждают существующую тенденцию: нелегальные банковские сети выполняют роль теневой финансовой системы для организованной преступности, действуя на грани традиционных финансов.

Напоминаем, что в августе аналитики Global Ledger заявили, что скоростной вывод средств злоумышленниками после взломов представляет собой основную проблему криптоиндустрии.